金融专业学生就业前景一般都比较好,无论在中国还是在美国,该专业毕业生有机会得到高薪岗位,因此在申请美国大学的时候,很多国际学生都会选择金融专业。下面托普仕zane老师给大家分享一下美国留学金融硕士工作岗位的相关内容。
1.投行IBD
投行部主要帮助客户在资本市场筹集资金,以及提供各种金融咨询服务,主要包括下面几类业务:
债务融资服务:在债务资本市场运作,处理杠杆融资
股权融资服务:在股权资本市场运作
提供关于兼并收购和重组的咨询类服务
根据投资银行提供的服务性质,就不难看出投资银行的主要客户是私营和上市公司,还有政府和大型的投资载体(包括私募股权基金,养老基金,捐赠基金等),而不是个人投资者。
2.量化Quant
对于数学、统计、编程比较好的同学来说,Quant也是非常热门的选择之一。
Quant的工作就是通过编程设计来实现金融的数学模型,有点类似码农和金融狗的结合体,也被戏称为“矿工”。Quant其实是很多量化有关的职位的统称,包括数据处理,衍生品定价,风险管理和投资策略等等。
很多和数据, 建模有关的职位都可以叫自已Quant。不过大家通常所说的Quant,,是指卖方投行和买方资产管理的Quantitative Researcher和Quantitative Developer。
3.销售和交易
Sales & Trading,直译过来是销售和交易,其实这就是他们工作的本质。这里我说的Sales & Trading,讲的是卖方(Sell-Side)投行的交易和销售部门。和我们日常生活中销售衣服、食物和其它各种服务不同的是,投行的销售和交易的是金融产品,面对的客户大多也不是像我们一样的个人,而是公司或者政府机构。
这也是一个收入可以很高的行业,以北美为例,明星Sales或者Trader的奖金上百万美元都是家常便饭。然而高收入对应的自然就是高压力。所以进入这一行业,抗压能力是必备的。
4.风险管理
风险管理(Risk Management)是一个正在高速增长的行业。尤其是在金融危机之后,为了满足合规的要求,风险管理行业快速发展。
风险管理就是找出潜在威胁,估计风险敞口,以及为企业提供预备计划,以保证所服务的企业在遭遇风险的时候,能够有所准备,从而避免、减轻或者转移风险。在传统的金融服务行业中,市场风险和信用风险是两种主要的风险类别。市场风险,顾名思义就是市场因素造成的风险,这些因素包括利率,股价,外汇和大宗商品价格波动等等。一般投行里会根据交易产品的不同来划分,信用风险一般会覆盖借贷者无法支付贷款或者利息的风险。
5.私募Private Equity
这个行业别的优点没有,就是收入够高,但同时门槛也非常的高。PE和对冲基金都属于买方,不同的是PE买卖的是公司本身。
PE一般有哪些玩法呢?
1)对未上市公司进行股权投资,再通过所投公司上市或转让来获得高额回报:以优惠的价格购买那些财务上有困难的公司,然后再分拆出售或卖掉整个公司,又或者改善经营后上市。
2)对上市公司下手,通过杠杆的方式(即用银行借来的钱去投资项目)来收购这些企业的公开股权并将其下市,再采用大量裁员和出售厂房等方式来缩减成本,使其在短期内快速盈利,再用新的报表来让它重新上市或者直接高价出售。
6.资产管理
资产管理是一个比较广义的概念,说白了,只要是管钱的职业都可以称自己为资产管理。除了一些自营交易的公司,大多数资产管理从业者都是替别人管“钱包“,管好了自己也有钱拿。这也是为什么有这么多人都想进入这个行业,但是天上也不会平白无故掉馅饼,顶级资产管理公司的竞争非常激烈,在这个赚钱才是王道的行业里,业绩好别人就把你当神,业绩不好就只能自己卷铺盖走人。
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